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想做股市中的胜利者?长期持有、买入高分红的股票能增加你赚钱的机率

文:半两铜钱(ID:youliaolicai168)
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股票投资,除了做短线波段的,长期持有一家上市公司股票的投资者,是什么给了他们能平淡面对股市涨跌无常的勇气与坚持?股价的价差与公司的分红。
7月4日,手机收到信息,民生银行2017年度分配方案为:10转2.00派0.90元(含税,扣税后0.81元),2018年7月4日为股权登记日。
为了对比,随机查了一下伊利股份的分配方案为:10派7元,2018年6月14日为股权登记日。
先来理清两个概念:
10转2.00派0.90元的意思是你持有一间上市公司的股票,在分红时,该上市公司按每10股转赠你2股,或每10股发你0.9元的现金红利。
10派7元的意思是每10股派你7元的现金红利。
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在上面两家公司的分配方案中,哪家公司的分配方案最给力?从表面上看,似乎伊利股份完压民生银行。但是,衡量上市公司分红好坏并不是看它发你多少现金或转赠你多少股票,而是看上市公司的股息率(分红率)和股利支付率。
股息率(分红率)=每股分红金额/股票价格。可以理解成你买了上市公司的股票,它每年给你多少投资利息。如何评价股息率的高低与好坏呢,有一个标准,可以和三年期银行定存的利率来比较,高于三年定存利率的为好,低于的则差。
股利支付率=年度分红总额/净利润。就是公司每年从净利润中拿出多少比例来分给投资者,打个比方,A公司今年净利润为100元,拿出70元来分红,那就是把净利润的7成分给了投资者或股东。一般来说,过去几年的股利支付率平均为30%——50%算正常,合格的;高于50%,那公司就非常为投资者的利益着想了;而低于30%则可以说是铁公鸡了,甚至有些上市公司从来就没有分红过,这简直是铁公鸡里的战斗机了。
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来看一下两间公司的分红信息:先来说股息率(分红率),伊利股份为2.55%,低于三年定存的利率;民生银行为3.68%,稍微比三年定存利率高,但也并不是很理想。应该没有谁投资股票只是为了想拿那么两三个点的股息收入,如果真这样还不如买些货币基金呢。在银行版块的分红率排名上,可以看到农业银行的股息率为5.26%,已经比银行理财的利率都高,是很不错的;而医药版块的哈药股份的股息率更是高达13.05%,这是什么概念,就算P2P网贷这种号称收益很高的投资产品也不一定能有。当然,遇到这些高的股息率情况也不用太激动,先弄清楚这是今年才有的还是过去几年都那么高,一切还是以长期分红稳定的为考虑基础。
再来说股利支付率,伊利过去几年的股利支付率一直起过50%以上,2017年的比例更是高达70.91%,这是非常慷慨了;而同一版块的“来伊份”的比例则是96.17%,只能用有钱任性来形容。民生银行在这方面则要逊色多了,只有15.38%的比例,虽然总体来说,银行在股利支付率方面的比例都不高,最高也就31.65%,但好歹也超过30%的合格线了。
股利支付率的比例并不是越高越好,它不能太高也不能太低,最重要的是持续稳定的现金分红,这是考验企业自由现金流的指标之一。
有些公司每年的股利支付率比例都会有很大的波动,时高时低的,不稳定,有时甚至不分红,像格力电器今年就不分红。自上市以来,从来没有分红的,或分红次数非常少的,在国内的股票市场也有不少,这样的公司,股民投资者应有的权益就没保障。
股利支付率太高,则说明公司留下的净利润少,相对的用于公司发展的资金就少了,可能会导致公司净资产增长慢的情况;太低则说明公司留下来用于发展的资金多,净资产增长可能会很快,但投资者的利益则会受到影响,不利于长期持股。这个比例是多少,则要看公司的实际情况做实际分析。
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